В сети Интернет зачастую можно встретить объявления о покупке
банковских карт, оформленных на себя с передачей данных, позволяющих
воспользоваться личным кабинетом.
Под предлогом лёгкого заработка на такие объявления откликаются
несовершеннолетние, не подозревающие об истинных намерениях
«покупателя».
После передачи ребенком банковской карты и кодов доступа к личному
кабинету он становится соучастником преступной деятельности
мошенников, которые используют счет для перевода и обналичивания
полученных незаконным путем денежных средств.
Счет ребенка может быть встроен в финансовую пирамиду, схему
с незаконными кредитами, финансированием экстремистских
и террористических организаций, использован в качестве счета для
получения украденных денежных средств, их вывода и обналичивания.
Согласно банковским правилам пользоваться картой может только ее
владелец.
В отношении формальных владельцев банковских карт, банками могут
быть применены меры внутреннего контроля и отказать в совершении
собственных финансовых операций или в заключении договора банковского
счета.
За неправомерный оборот средств платежа, в т.ч. продажу карты,
установлена уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ. Максимальное
наказание - 7 лет лишения свободы со штрафом 1 млн. руб.
Потерпевшие от мошеннических действий могут предъявить
к продавшему карту гражданский иск о взыскании неосновательного
обогащения, поскольку именно на нее перечисляются похищенные денежные
средства.